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今日から3連休ですね。お正月明けの1週間、みなさまおつかれさまでした。


さて、2019年10月からクラウドバンクで太陽光ファンドに10万円を投資し、先日3ヶ月の運用期間が終了しましたので結果を報告いたします。



10万円を投資/目標分配金1333円、実際の分配金は873円


10万円を下記の太陽光ファンドに投資していました。運用期間は3ヶ月です。


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  • 目標利回り(税引前):6.7%

  • 分配金(税引前):1675円

  • 分配金(税引後):1333円




実際の運用実績は下記のようになりました。



  • 最終利回り(税引前):7.5%

  • 分配金(税引前):1090円

  • 分配金(税引後):833円




ここであれ?と思う方はいらっしゃいますでしょうか。



そうです、最終利回りは目標より高いのになぜか分配金が想定を下回ってしまったのです。



調べてみたところ、平均運用率という項目があり、私が投資したファンドは43%となっていました。


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他の案件を見ると平均運用率は99%のところが多いのですが、この運用期間3ヶ月の太陽光案件は投資資金が実際に運用されたのは43%だったということですね。



まさか投資資金の一部しか運用に回されなかったというのは想定外の出来事でした。




分配金は当初の目標を下回ったものの、クラウドバンクには満足

結果的に当初想定していた目標より下回る結果となってしまいましたが、元本が割れたわけではありませんのであまり気にしておりません。



むしろ何もしなくて分配金がもらえて非常に良い投資サービスだなと思いました。



今年はクラウドバンクを積極的に利用していく予定です。



方針としては、夫婦で300万円ずつクラウドバンクの口座にプールしておき、10万円ずつ各ファンドに分散投資、6%で運用できればと考えています。



そうすれば夫婦二人で36万円(税引前)、28.8万円(税引後)の分配金が見込めます。



クラウドバンクの分配金は雑所得に分類され、20万円以下で確定申告が不要です。



20万円を超えない程度で運用していきたいなと思っています。





現時点で下記3つのファンドに投資中です。


スクリーンショット 2020-01-11 7.52.09

今後も資金を増やしていく予定ですので、定期的に分配金のご報告をできればと思います。




本日もお読みいただきありがとうございました。

それでは、来週も定時で帰りましょう。

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